子を飛ばして孫への円滑な資産承継|戸塚区・泉区・栄区の不動産登記や相続手続きは、司法書士安西総合事務所にお任せください。

司法書士安西総合事務所


チェック子を飛ばして孫への円滑な資産承継
<事例>
@私(B)の家族には、長男C及びその妻Dとの間の子E、F(孫)、さらに弟Rがいます。
A私の主な財産は預貯金と亡夫Aから相続した自宅不動産ですが、私の願いは、相続発生後も自宅はできるだけ売却せずに、引き続き相続人たちに維持・管理をしてもらうことです。ただ、心配事として、長男Cは昔から金遣いが荒く、私はこれまで何度も借金の肩代わりをしてきました。
B可能なら、私に相続が発生したときは、自宅不動産を長男Cではなく、孫のE・Fに渡したいと考えています。しかし、未成年の孫に自宅の管理等はできません。

私が元気なうちに安心できる対策を取りたいと考えています。
どうしたらいいのでしょうか。

D



お悩み

幼い孫へ資産を承継させたい

Bの大切な自宅を問題のある子Cへ相続承継させると、Bの願いとは裏腹に、Cに換金処分されてしまうといった不安があるため、一代飛ばして孫のE・Fへ承継させたいが、孫がまだ幼いというケース。

対 策

自宅を信託財産として、一代飛ばしの信託による遺産承継を検討する

Bの自宅を信託財産として、Bを委託者兼受益者、弟Rを受託者、孫E・FをA死亡後の次順位受益者とする信託契約を締結する。孫が成年(あるいは一定の年齢)に達した時点で信託を終了させることで、孫が名実ともに自宅を取得するといった仕組みを検討する。

結 果

信託期間中は信託関係人を選任することで終了時まで孫の権利を保護する

いわゆる遺言代用信託により、受託者は受益者(当初はB、B死亡後は孫)の利益のため、信託不動産を信託終了の時まで適性に維持・管理をする。なお、司法書士等の専門家が信託監督人や受益者代理人等の信託関係人に就任することで幼い孫に代わって、受託者を管理・監督等する。

※上記事例は、Bの願いを遺言代用信託を通じて検討した一例です。実際のケースでは検討すべき事項が上記以外にも多くありますので、詳しくはお問い合わせください。



家族信託にご関心のある方、司法書士安西総合事務所まで
お電話またはメールにて御相談日時をご予約ください

電話によるご相談

メールによるご相談

PageTop